Matti de Bolero, l’assistant intelligent en investissement propose un portefeuille de trackers adapté aux besoins du client

En fonction du profil et des préférences de l'investisseur, Matti propose un portefeuille de trackers provenant d'un univers sélectionné diversifié avec soin. Le travail de Matti ne s'arrête pas après l'achat du portefeuille. Une fois le portefeuille créé Matti commence un suivi continu. L'investisseur manque des opportunités sur le marché ? Le risque du portefeuille est-il trop élevé ? Pas de problème, Matti  informe l’investisseur via une alerte et lui présente une nouvelle proposition de portefeuille optimisé. L'investisseur n’a donc plus qu’à choisir de suivre ou non les conseils de Matti. Matti est disponible 24h/24 et peut déjà proposer un portefeuille diversifié à partir de 1.000 euros.

Matti a été testé en profondeur par un panel d'utilisateurs au cours des 6 derniers mois. Dès aujourd'hui, Matti est disponible au grand public.

Werner Eetezonne, CEO Bolero, nous parle de Matti : "Chez Bolero, nous nous efforçons constamment à rendre la vie de l'investisseur autonome aussi facile que possible en offrant autant d'information boursières que possible et des outils simples. Cependant, nous remarquons que certains investisseurs trouvent bien trop difficile de faire leur propre choix parmi les nombreux produits boursiers qui existent et sont particulièrement inquiets de faire le mauvais choix. De plus, toute personne qui investit en actions doit constamment garder un œil sur son portefeuille. Afin d’offrir également à ce type d’investisseur une solution facile, nous avons décidé, chez Bolero, de mettre la technologie à profit et de développer un assistant intelligent en investissement. Les investisseurs qui hésitent à faire leur propre choix parmi la large gamme d'instruments cotés en bourse ou qui n'ont pas le temps de suivre eux-mêmes leur portefeuille peuvent désormais utiliser Matti, le nouvel assistant intelligent en investissement de Bolero. Bolero fait un nouveau pas stratégique pour rapprocher encore davantage le marché boursier à chaque investisseur".

66% des Belges craignent que leur épargne ne rapporte pas ; pourtant, investir reste pour eux difficile

Sur demande du Bolero, le bureau d'études iVOX a réalisé une enquête en ligne sur l'investissement et la technologie auprès de 1.000 Belges entre le 4 et le 13 décembre 2019. L’échantillon de 1.000 Belges est représentatif par sexe, langue, âge et diplôme. Pourtant le sondage montre que :

• 7 Belges sur 10 pensent que l'épargne ne rapporte pas - et même qu'elle coûte de l'argent ;
• et que 6 Belges sur 10 s'accordent à dire qu'investir rapporte plus qu'épargner ;
• cependant investir est encore souvent considéré comme une activité risquée, réservée aux spécialistes et aux gens fortunés.
• 2 Belges sur 3 sont d'accord pour dire que les nouvelles technologies facilitent la vie.
• 6 Belges sur 10 indiquent qu'ils aimeraient investir si cela était moins complexe et s'ils pouvaient se faire une idée plus précise des rendements en période de prospérité et de récession.

Bolero souhaite utiliser une technologie intelligente pour rendre l'investissement moins complexe grâce à Matti : fini le stress du choix et la pression de devoir constamment surveiller son portefeuille.

La plateforme Matti est séparée de Bolero mais profite bien entendu de la vaste expertise acquise à travers la plateforme de Bolero.

Comment est-ce que Matti travaille ?

Matti est une plateforme web accessible depuis n’importe quel navigateur, ordinateur, tablette ou smartphone. La demande d’ouverture de compte Matti prend environ dix minutes.

L'investisseur potentiel passe d'abord un questionnaire qui sonde en quinze minutes sa connaissance et son expérience en ETF (trackers), sa situation financière et ses objectifs de placement (horizon, appétit pour le risque et le rendement, etc.). Toute personne qui s'avère insuffisamment familière avec ce type placements n'est pas apte à investir avec Matti. Sur base de ce questionnaire, l'algorithme détermine ensuite le profil de portefeuille (risque) maximum de l'investisseur (de 1 à 9). Le client peut également indiquer un maximum de 4 préférences pour son portefeuille. Le client est un adepte de la technologie ? Ou peut-être est-il sensible au sujet de l'égalité des sexes et de l’investissement durable ? L'investisseur peut alors indiquer sa préférence en termes de secteur, de géographie, de thème ou de type d'actif.

En tenant compte du profil de portefeuille et des préférences de l’investisseur, Matti génère ensuite un portefeuille de trackers personnalisés de manière entièrement automatisée, avec pour objectif d'inclure un minimum de 7 trackers différents. Les trackers sont des produits d'investissement qui suivent un panier d'actions ou un indice boursier. Ce sont des produits de placement populaires auprès des investisseurs plus dynamiques et moins actifs.

L'investisseur peut immédiatement voir comment le portefeuille est réparti entre les ETF en actions, ETF en obligations et liquidités. En outre, il obtient également une image de ce que le portefeuille peut éventuellement rapporter dans un scénario de marché positif, neutre et négatif. Avant de signer, l'investisseur reçoit également un conseil détaillé.

Matti monitore en permanence les différents portefeuilles Matti. Le client reçoit des notifications automatiques lorsque son portefeuille représente un risque trop grand ou trop faible par rapport au portefeuille modèle mais également lorsque la composition du portefeuille s'en écarte trop. Matti prépare donc immédiatement une proposition de portefeuille optimisée pour l'investisseur. L'investisseur choisit alors de suivre ou non les conseils de Matti. Même les investisseurs moins expérimentés peuvent compléter ou optimiser un portefeuille de placement de cette manière. Matti les décharge de toute préoccupation de suivi et rend toujours compte de manière transparente du résultat de l'investissement.

Pour l'instant, l'investisseur ne peut constituer qu'un seul portefeuille avec Matti. À l'avenir, il sera possible de créer différents portefeuilles avec par exemple des préférences différentes et un profil de portefeuille différent. Pensez, par exemple, à un portefeuille de retraite à long terme combiné à un portefeuille à court terme pour une nouvelle voiture ou un voyage.

Une technologie intelligente

L'algorithme de Matti a été développé par des experts de KBC et est basé sur la Théorie moderne du portefeuille de Harry Markowitz, lauréat du prix Nobel. L'algorithme a été développé dès 2017 et a fait l'objet de nombreux tests. L'algorithme est basé exclusivement sur des données historiques du marché. Il n'inclut pas les prévisions économiques, monétaires ou politiques. Pour générer les portefeuilles, Matti fait une sélection parmi un univers d'environ 50 ETF d’institutions financières réputés tels que iShares, UBS,... Bolero a mis en place un comité d'investissement qui surveillera en permanence l'algorithme et l'univers des ETF sélectionnés.

Frais avantageux

Matti aspire à être accessible. Pour utiliser Matti, vous n'avez pas besoin d'être client Bolero ou KBC. Toute personne physique majeure ayant un compte à vue auprès d'une institution financière belge peut ouvrir un compte Matti, dans la mesure où Matti est un service qui correspond à son profil de risque. Les investisseurs peuvent également acheter ou vendre (le tout ou en partie) à tout moment. Matti peut déjà proposer un portefeuille de 1.000 euros.

Les investisseurs doivent s’acquitter :

• de frais de service sur base annuelle de 1% (hors TVA) sur le montant investi ;
• les taxes gouvernementales habituelles (taxe boursière, précompte mobilier) sur les transactions.

Chez Matti, les investisseurs ne paient pas de frais de garde, pas de frais de transaction séparés, pas de frais d'entrée ni de sortie.

Pour plus d'informations sur Matti, l'assistant intelligent en investissement de Bolero, ou pour accéder à un outil de simulation, veuillez consulter le site www.boleromatti.be.